Varje licensierat krypto-, fintech- och betalningsföretag behöver en rapporteringsansvarig för penningtvätt som tillsynsmyndigheten godkänner, och de flesta behöver inte anställa någon på heltid för att få en sådan. Protegra tillhandahåller den ansvarige, den avdelning som står bakom denne, eller båda.

Vi tillhandahåller och placerar en certifierad AML-ansvarig eller MLRO som uppfyller de lokala kraven på kvalifikationer och bosättning – dessa skiljer sig avsevärt mellan Polen, Lettland, Malta, Litauen och Nederländerna, och en kandidat som godkänns i ett land kommer inte alltid att godkännas i ett annat. Vi bygger även upp avdelningen i sig: policyer för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (AML och CTF), interna kontrollrutiner, metodiken för riskbedömning, onboarding-flöden för KYC och KYB, KYT-transaktionsövervakning på blockkedjan, hantering av reseregeln, sanktions- och PEP-screening, inlämning av STR och SAR till finansunderrättelseenheten, dokumentation samt den årliga personalutbildning som tillsynsmyndigheten kräver bevis på.

När det väl är igång sköter vi det: regelbunden rapportering enligt tidsplan, omskrivning av riktlinjerna när lagstiftningen ändras, att representera er inför tillsynsmyndigheten vid inspektioner och revisioner, åtgärda eventuella brister som upptäcks vid en GAP-revision samt fungera som utsedd kontaktperson så att det alltid finns någon som tar ansvar för korrespondensen från er sida.

Samarbetsformer: ett antal timmar för ett specifikt problem, en namngiven MLRO eller AML-ansvarig på månadsbasis, eller en helt outsourcad regelefterlevnadsfunktion. En dataskyddsombud enligt GDPR kan läggas till i samma avtal.

Vem detta riktar sig till: CASP:er och VASP:er, EMI:er och betalningsinstitut, börser och valutaväxlare, operatörer av onlinespel samt alla företag som nyligen har fått besked via en GAP-revision eller ett brev från tillsynsmyndigheten att de måste åtgärda brister i sin regelefterlevnad.